TH Gambling N.V., joka toimii nimellä CasinoVibes, on sitoutunut korkeimpiin rehellisyyden ja läpinäkyvyyden standardeihin. Tiedostamme, että verkossa tapahtuva pelaaminen voi altistua rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen riskeille, ja olemme tämän vuoksi ottaneet käyttöön kattavan AML/CTF-vaatimustenmukaisuuden viitekehyksen tällaisten ilmiöiden ehkäisemiseksi ja havaitsemiseksi. CasinoVibes-palvelua operoi TH Gambling N.V., joka on rekisteröity Curaçaossa ja jolla on Curaçao Gaming Authorityn (CGA) myöntämä lisenssi OGL/2024/1468/1024.
Tämä politiikka on laadittu Curaçaon lakien ja määräysten mukaisesti ja yhdenmukaistettu kansainvälisten AML/CTF-standardien kanssa, mukaan lukien: - National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions (LvMOT) – epätavallisten liiketoimien ilmoittamista koskeva kansallinen asetus - National Ordinance on Identification when Rendering Services (LvID) – asiakkaan tunnistamista palveluja tarjottaessa koskeva kansallinen asetus - Sanctions Ordinance ja Kingdom Sanctions Act - Landsverordening op de Kansspelen (LOK 2024) - AML/CFT Policy Guidance (Curaçao Gaming Authority, CGA) - Financial Intelligence Unit (FIU Curaçao) – raportointi- ja seurantastandardit
Tämän politiikan tavoitteena on: - Estää CasinoVibesn palvelujen käyttö rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen. - Varmistaa soveltuvan AML/CTF-lainsäädännön ja -velvoitteiden noudattaminen. - Luoda ja ylläpitää vahva vaatimustenmukaisuuskulttuuri koko organisaatiossa. - Suojata TH Gambling N.V.:n ja Curaçaon iGaming-sektorin eheyttä ja mainetta.
Vaatimustenmukaisuusvastaava / MLRO (Money Laundering Reporting Officer) vastaa AML/CTF-kehyksen suunnittelusta, toteutuksesta ja valvonnasta, epätavallisten liiketoimien ilmoittamisesta FIU:lle sekä yhteydenpidosta CGA:han. Kaikkien työntekijöiden on ymmärrettävä ja noudatettava tätä politiikkaa ja eskaloitava välittömästi epäilyttävä toiminta vaatimustenmukaisuusvastaavalle. Riippumattomia katselmointeja ja auditointeja tehdään säännöllisesti AML/CTF-kontrollien tehokkuuden varmistamiseksi.
Suoritamme CDD-toimenpiteet pelaajia hyväksyttäessä ja palvellessamme sekä jatkuvasti asiakassuhteen aikana. Prosessi sisältää: - Henkilöllisyyden, iän ja osoitteen varmentamisen luotettavilla, riippumattomilla asiakirjoilla tai tiedoilla. - Sen selvittämisen, toimiiko asiakas omasta puolestaan vai kolmannen osapuolen lukuun. - Tarvittaessa tietojen hankinnan varojen alkuperästä ja varallisuuden alkuperästä. - Asiakastietojen ajan tasalla pitämisen koko asiakassuhteen ajan. Pelaaja ei saa tallettaa, pelata tai kotiuttaa varoja ennen vähimmäisvaatimusten mukaisten CDD-toimien täyttymistä.
Tehostettuja menettelyjä sovelletaan, kun asiakas tai liiketoimi on korkeariskinen, muun muassa: - Asiakkaat maista, jotka FATF on nimennyt korkeariskisiksi tai pakotteiden alaisiksi. - Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP) sekä heidän lähiomaisensa ja läheiset yhteistyökumppaninsa. - Monimutkaiset tai poikkeuksellisen suuret liiketoimet ilman ilmeistä taloudellista tarkoitusta. - Krypto-omaisuuserien, anonymisointipalvelujen tai pelaajaprofiilin kanssa ristiriitaisten kolmannen osapuolen maksuvälineiden käyttö. EDD-toimet voivat sisältää lisävarmennuksia, varojen alkuperän todentamista ja johdon hyväksynnän.
CasinoVibes seuraa jatkuvasti pelaajatoimintaa poikkeamien ja epäilyttävien mallien havaitsemiseksi, esimerkiksi: - Nopeat talletukset ja kotiutukset vähäisellä pelaamisella. - Useiden maksuvälineiden tai lompakoiden toistuva käyttö. - Pelaajan aiemmasta käyttäytymisestä poikkeava toiminta. - Yritykset kiertää maa- tai tilirajoituksia. Kaikki liiketoimet ja CDD-aineisto säilytetään vähintään viisi (5) vuotta asiakassuhteen päättymisestä tai liiketoimen suorittamisesta.
- Kaikki asiakkaat ja sopimusosapuolet tarkastetaan kansainvälisiä pakote- ja PEP-listoja vasten (YK, EU, OFAC, UK HMT). - Pääsy pakotteiden alaisten tai kiellettyjen lainkäyttöalueiden kautta tai niihin liittyvät liiketoimet estetään. - Käytämme IP-paikannusta, maksutapavalvontaa ja manuaalista tarkistusta rajoitusten noudattamiseksi. - VPN-yhteyksien ja anonymisointiteknologioiden käyttö georajoitusten kiertämiseen on kielletty ja katsotaan riskimerkiksi.
Jos sisäinen arvio toteaa toiminnan epätavalliseksi tai epäilyttäväksi, vaatimustenmukaisuusvastaava: 1. Tekee Ilmoituksen epätavallisesta tapahtumasta (RUT) FIU Curaçaolle; ja 2. Dokumentoi päätöksenteon ja siihen liittyvän aineiston. Työntekijät eivät saa ilmoittaa asiakkaalle, että raportti on tehty (tipping-off).
Kaikki asiaankuuluvat työntekijät saavat AML/CTF-koulutuksen työsuhteen alussa ja säännöllisesti sen jälkeen. Koulutus kattaa: - Lainsäädännölliset velvoitteet ja sisäiset menettelyt. - Epäilyttävän toiminnan tunnistamisen ja raportoinnin. - Asiakastuntemuksen ja eskalointikäytännöt. - Tietosuoja- ja salassapitovaatimukset. Osallistuminen dokumentoidaan ja huomioidaan osaamisen arvioinneissa.
AML/CTF-kehikko auditoidaan säännöllisesti riippumattomasti sen riittävyyden ja tehokkuuden arvioimiseksi. Havainnot raportoidaan johdolle ja korjaavat toimet viedään loppuun.
CasinoVibes tekee täysimääräistä yhteistyötä CGA:n, FIU Curaçaon ja muiden toimivaltaisten viranomaisten kanssa. Voimme pyytää asiakkaalta henkilötunnistus- tai varmennusasiakirjoja milloin tahansa. Tietojen antamisesta kieltäytyminen voi johtaa tilin keskeyttämiseen tai irtisanomiseen.
AML/CTF-tarkoituksiin kerättyjä henkilötietoja ja taloustietoja käsitellään luottamuksellisesti ja säilytetään turvallisesti sovellettavan tietosuojalainsäädännön mukaisesti. Pääsy tietoihin on rajoitettu valtuutettuihin henkilöihin.
Politiikka tarkistetaan vuosittain tai merkittävien sääntely-, operatiivisten tai teknologisten muutosten yhteydessä jatkuvan vaatimustenmukaisuuden ja tehokkuuden varmistamiseksi.
support@casinovibes.com TH Gambling N.V. – Sitoutunut eheyteen, läpinäkyvyyteen ja sääntelylliseen huippuosaamiseen.
